ההבדל בין ירושה על-פי דין לצוואה: מה באמת קורה כשלא מחליטים—והאם זה משתלם למשפחה?
תכננתם הכל: משכנתה, השקעות, ביטוחים. דבר אחד נוטים לדחות—צוואה. “נסתדר”, “כולם משפחה”, “עוד מוקדם”—עד שמגיע היום שבו החוק מחליט במקומכם. בישראל, כשהאדם נפטר בלי צוואה, נכנס לפעולה מנגנון אוטומטי של ירושה על-פי דין. הוא פשוט, אחיד—ולעתים הרסני להון המשפחתי. המיקוד של המדריך: ההבדל בין חלוקת עיזבון בהיעדר צוואה לבין קביעת הוראות בצוואה, והשאלות המשפחתיות הנלוות. לגבי נכסי […]
תכנון מיסוי מקרקעין בהעברה בין דורית של נכסי נדל"ן: כך תחסכו מס בצורה חכמה
משפחות המחזיקות נכסי נדל"ן משמעותיים בישראל – דירות מגורים, נכסים מסחריים, מגרשים ונדל"ן מניב – ניצבות בפני אתגר משפטי ומיסוי משמעותי כאשר הן מבקשות להעביר את הנכסים לדור הבא. תכנון מס מוקדם ומדויק בתחום מיסוי המקרקעין יכול להביא לחיסכון של מאות אלפי שקלים ואף יותר, ולהבטיח שהנכסים יישמרו בתוך המשפחה במינימום הוצאות מס. המיקוד של […]
הסכם ממון כחלק מתכנון הון משפחתי
הסכם ממון כחלק מתכנון הון משפחתי הוליסטי: שומרים על הנכסים, מגנים על המשפחה ניהול נכון של הון משפחתי לא מתמצה רק בעריכת צוואות או ביצירת מנגנונים להעברה בין-דורית. כחלק מתכנון הון משפחתי הוליסטי ומקיף, יש כלי משפטי חשוב נוסף – הסכם ממון. המיקוד של המדריך: מקומו של הסכם ממון בתוך תכנון הון משפחתי כולל, ולא […]
ייפוי כוח מתמשך: מה זה, איך עורכים ומה חשוב לתכנן
מדריך להיערכות לייפוי כוח מתמשך בישראל: בחירת מיופי כוח, הפקדה, כניסה לתוקף ותכנון כולל למשפחות בעלות נכסים ועסקים.